Modalità operative: Requisiti

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1 Modalità operative: Requisiti Iscrizione all Albo delle Agenzie in attività finanziaria dell UIC, requisiti richiesti : Per Ditta Individuale: Il titolare deve essere in possesso del Diploma di Scuola Media Superiore, come ogni operatore del servizio Per Società: L operatore del servizio deve essere in possesso del Diploma di Scuola Media Superiore; inoltre è necessario apportare una modifica all oggetto sociale societario inserendo quanto segue: ESERCIZIO DELLA ATTIVITA DI AGENZIA IN ATTIVITA FINANZIARIA AI SENSI DELL ART. 3 DEL D. LGS. 25 SETTEMBRE 1999 N. 374 E NEI LIMITI DA TALE NORMA CONSENTITI, SECONDO I CONTENUTI INDICATI NELL ART.2 COMMA 1 DEL DECRETO MINISTERIALE DEL MINISTRO DELL ECONOMIA E DELLE FINANZE 13 DICEMBRE 2001 N. 485, LIMITATAMENTE AL SERVIZIO DI PAGAMENTO CONSISTENTE NEL TRASFERIMENTO DI FONDI ATTRAVERSO LA RACCOLTA E LA CONSEGNA DELLE DISPONIBILITA DA TRASFERIRE (MONEY TRANSFER), QUANTO SOPRA MUNENDOSI DELLE AUTORIZZAZIONI E DELLE ISCRIZIONI NECESSARIE. Fideiussione di Euro solo a superamento di Euro di transato giornaliero Assicurazione Furto / Rapina / portavalori: adeguamento a quella già esistente

2 Modalità operative: Requisiti Tempi attivazione del servizio: 60 gg. dalla sottoscrizione del contratto per registrazione UIC Sottoscrizione del contratto (duplice copia) Compilazione Scheda anagrafica: Dati anagrafici Submandatario Coordinate bancarie del Submandatario Orari di operatività Opzione banca per versamenti in circolarità con indicazione dei delegati Documentazione da allegare Certificato camerale Atto costitutivo Attribuzione numero Partita Iva Documento di identità e codice fiscale dei delegati ai versamenti e del legale rappresentante/ titolare

3 Modalità operative: Procedura di esecuzione del servizio Il cliente si reca personalmente presso la location, presenta un documento di identità in corso di validità con foto e recante la firma del titolare Il cliente deposita la cifra da inviare in euro e contanti Viene compilato un modulo (Send/Receive) con i dati del documento e l anagrafica del mittente e del destinatario L operatore incassa la somma da trasferire comprensiva delle commissioni (la commissione è stabilita sulla base di una tabella suddivisa per fasce di importi, da esporre all interno del locale) L operatore, a mezzo specifico software installato su PC, inserisce la transazione nel sistema Western Union e rilascia un numero di controllo identificativo della transazione

4 Modalità operative: Segue Procedura di esecuzione del servizio L operatore comunica il numero di controllo della transazione al cliente che provvederà ad informare il destinatario per il ritiro Il denaro è disponibile in pochi minuti nel Paese di destinazione e può essere incassato Il tempo medio di una operazione varia in funzione della velocità dell operatore da un minimo di 1,5 minuti ad un massimo di 4,5 minuti

5 Modalità operative Procedura di gestione del credito e commissioni La Delegazione ACI effettua un versamento giornaliero in circolarità (spese a carico A.Costa) pari al saldo del transato relativo al giorno lavorativo precedente presso un c/c A.Costa (aperto presso le maggiori Banche nazionali), il saldo sarà evidenziato nella schermata del PC ; per bassi volumi di transato (entro Euro) sarà sufficiente un bonifico bancario Mensilmente A.Costa invia alla Delegazione ACI un prospetto riepilogativo delle commissioni maturate che verranno accreditate entro 15 gg. del mese successivo presso un c/c indicato (compenso soggetto a ritenuta d acconto del 18%, calcolato sul 20% dell imponibile per chi usufruisce di personale dipendente) Commissione percepita dalla Delegazione ACI: Send: 13% della commissione pagata dall utente Receive: 13% della commissione pagata dall utente Quick Pay: 13% della commissione pagata dall utente Servizi addizionali: 19% della commissione pagata dall utente

6 Elenco Banche disponibili per il versamento N BANCA CIN ABI CAB NUMERO DI CONTO 1 BANCA INTESA - Rete CARIPLO F UNICREDIT R S. PAOLO DI TORINO R / BANCO DI NAPOLI Y /1000/ BANCA DI ROMA O /33 6 MONTE DEI PASCHI DI SIENA C /93 7 BANCA ANTONVENETA H R 8 BANCA POPOLARE DI SONDRIO W /06 9 BANCA POPOLARE DI SPOLETO - Gruppo MPS Y /1 10 BANCA POPOLARE DI MILANO O BANCA POPOLARE DI NOVARA G BNL L DEUTSCHE BANK W / CASSA DI RISPARMIO DI PARMA E PIACENZA - Gruppo INTESA C /07 15 BANCA TOSCANA - Gruppo MPS S /44 16 BANCA POPOLARE DI LODI J /57