Foglio Informativo N.15 CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 Foglio Informativo N.15 CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI INFORMAZIONI SULLA BANCA Cassa Rurale ed Artigiana Banca di Credito Cooperativo di Battipaglia e Montecorvino Rovella soc. coop. Sede legale in Piazza Antonio De Curtis 1/ Battipaglia SA Telefono: 0828/ Fax: 0828/ info@bccbattipagliamontecorvino.it Sito internet: Iscritta al Registro delle Imprese della CCIAA di Salerno - C.F. n Iscritta all Albo delle banche tenuto dalla Banca d Italia n codice ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex d.lgs. n. 415/1996 CHE COS E IL DEPOSITO A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI Il deposito a custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti ai titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. Il rischio principale per il cliente è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio), ove contrattualmente prevista e comunque in presenza di un giustificato motivo. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè dall eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, i crediti derivanti da specifiche operazioni da questi effettuate. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario (cliente) una copertura fino a euro per i crediti derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. Pagina 1

2 CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. IMPORTI MASSIMI DI SPESE E COMMISSIONI SPESE SEMESTRALI DI GESTIONE E AMMINISTRAZIONE Strumenti finanziari in deposito presso Società di Gestione Accentrata e banche corrispondenti: Dossier costituito solo da obbligazioni della CRA BCC Battipaglia e da PCT (Pronti Contro Termine) Dossier costituito solo da Titoli di Stato (BTP,CCT e CTZ) Dossier costituito solo da BOT Soci Non Soci Dossier costituito da più strumenti finanziari (Titoli di Stato ed altri) Pagina 2

3 ATTIVITA DI NEGOZIAZIONE Soci Non Soci Spese per operazione ATTIVITA RACCOLTA ORDINI Soci Non Soci Commissioni per operazione - BOT aventi durata residua pari o inferiore a 80 giorni 0,5 per mille 0,5 per mille - BOT aventi durata compresa tra 81 e 170 giorni 1 per mille 1 per mille - BOT aventi durata compresa tra 171 e 330 giorni 2 per mille 2 per mille - BOT aventi durata pari o superiore a 331 giorni 3 per mille 3 per mille - Ttitoli di Stato e Obbligazioni quotati 3 per mille minimo euro 8,00 5 per mille minimo euro 8,00 - Titoli obbligazionari non quotati 3 per mille minimo euro 8,00 5 per mille minimo euro 8,00 - Titoli azionari ed afferranti titoli azionari 3 per mille minimo euro 8,00 5 per mille minimo euro 8,00 - Altri tipi di strumenti finanziari,prodotti derivati e/o warrant 3 per mille minimo euro 8,00 5 per mille minimo euro 8,00 - Non eseguite Per titoli azionari esteri,la Banca applica il minimo commissionale addebitato dalla controparte variabile in funzione della sede di esecuzione alla data attuale variabile dai 3,00 euro ai 100,00 euro. Pagina 3

4 SPESE VARIE Soci Non Soci - incasso dividendi - incasso cedole Euro 1,00 Euro 1,00 - incasso cedole obbligazioni BCC - rimborso titoli scaduti ed estratti Euro 1,00 Euro1,00 - rimborso obbligazioni BCC - scarico covered warrant Euro 15,00 Euro 15,00 - conferimento titoli da altri istituti - scissione (frazionamento) - conversione titoli azionari - conversione titoli obbligazionari - raggruppamento di titoli azionari - raggruppamento di titoli obbligazionari - aumenti di Capitale - conversioni Warrant Euro 12,00 Euro 12,00 - trasferimento titoli ad altri intermediari italiani o esteri Recupero spese applicate da soggetti Terzi Recupero spese applicate da soggetti Terzi - trasferimento titoli tra dossier interni Pagina 4

5 VALUTE Soci Non Soci Negoziazione: Bot Altri strumenti finanziari Raccolta ordini: Bot Altri Titoli di stato, obbligazioni e azioni 3 gg. Lavorativi 3 gg. Lavorativi Accredito cedole: Rimborso Titoli: Incasso dividendi: Strumenti finanziari esteri: Data di stacco Data di stacco ALTRE SPESE Imposta di bollo sull estratto conto titoli: - per le persone fisiche - per i soggetti diversi dalle persone fisiche come da vigenti disposizioni di legge come da vigenti disposizioni di legge Pagina 5

6 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo (come, ad es., il trasferimento dei titoli ad altra banca), qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale N 10 giorni lavorativi dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca presso la sede centrale di Battipaglia, in Piazza A. De Curtis 1/2, fbasili@battipagliamontecorvino.bcc.it, anche per lettera raccomandata A/R o , che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice, può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Banca d Italia e di rivolgersi in qualunque momento all autorità giudiziaria competente. LEGENDA Strumenti finanziari Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente Pagina 6

7 negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari dematerializzati Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Gestione accentrata Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, dematerializzati e non, presso società autorizzate. Spese incasso dividendicedole Commissione per l accredito periodico delle cedole e dei dividendi Spese rimborso titoli scaduti o estratti Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza Conversione titoli azionari Trasformazione di un titolo azionario in un altro di diversa categoria Conversione titoli Trasformazione di titoli obbligazionari in azioni della società obbligazionari emittente o di altra società. Raggruppamento Sostituzione di titoli azionari con altri aventi valore nominale pari alla somma dei singoli titoli oggetto di raggruppamento. Scissione (frazionamento) Suddivisione del valore nominale di un azione e conseguente aumento del numero di azioni in circolazione Covered Warrant Titolo incorporante un opzione per acquistare o vendere un certo bene ad una data futura Pagina 7