ESTRATTO DELLA NOTA INFORMATIVA AGGIORNATO PER GLI ATTUALI ADERENTI PRODOTTO NON PIU IN VENDITA

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1 HELVETIA DOMANI FONDO PENSIONE APERTO DI HELVETIA VITA Albo Fondi Pensione n. 91 ESTRATTO DELLA NOTA INFORMATIVA AGGIORNATO PER GLI ATTUALI ADERENTI PRODOTTO NON PIU IN VENDITA Il presente estratto della Nota informativa è redatta da Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita. Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita si assume la responsabilità della completezza e veridicità dei dati e delle notizie contenuti nel presente estratto della Nota informativa. Pagina 1 di 18

2 Elementi di identificazione Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita SCHEDA SINTETICA (dati aggiornati al 01 Giugno 2015) Presentazione di HELVETIA DOMANI Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita è finalizzato all erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema previdenziale obbligatorio, ai sensi del d.lgs. 5 dicembre 2005, n HELVETIA DOMANI è iscritto all albo tenuto dalla COVIP con il n. 91 ed è gestito da Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita appartenente al Gruppo Assicurativo Helvetia. Recapiti utili Sito internet del fondo e Indirizzo / previdenza@helvetia.it Telefono e Fax: / Sede di Helvetia Vita S.p.A.: Via G.B. Cassinis, Milano (MI) Ogni Aderente è tenuto ad avvisare la Compagnia in caso di proprio cambio di residenza. In particolare, laddove nel corso della durata del contratto l'aderente trasferisca la propria residenza in un altro Stato membro dell'unione Europea, l'aderente stesso è tenuto a darne comunicazione alla Compagnia tempestivamente e comunque entro il termine di 30 giorni dall'avvenuto trasferimento. Quanto sopra al fine di consentire alla Compagnia di effettuare gli adempimenti relativi all'applicazione delle imposte indirette e degli oneri parafiscali gravanti sui premi eventualmente previsti in altri stati dell'unione Europea. Rendimenti storici a 5 anni Rendimenti storici (%) Rendimento medio annuo composto degli ultimi 5 anni (%) Linea GARANTITA -1,67% -2,20% 9,03% 2,70% 3,47% 2,19% Linea OBBLIGAZIONARIO Obbligazionaria a medio - lungo termine internazionale. Linea BILANCIATO: Bilanciata obbligazionaria europea. Linea AZIONARIO Azionaria internazionale 2,94% 2,03% 4,26% -2,84% 12,02% 3,57% 3,49% -3,61% 7,07% 5,07% 8,47% 4,01% 7,73% -3,25% 8,61% 16,45% 11,81% 8,07% ATTENZIONE: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri Costi nella fase di accumulo Tipologia di costo Importo e caratteristiche Spese di adesione 40 da versare in unica soluzione all atto dell adesione. Tale importo verrà ridotto in funzione del numero di aderenti in caso di adesione collettiva e di convenzionamenti con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti al Fondo. In tali casi le spese sono: 30 Euro fino a 10 aderenti; 20 Euro fino a 50 aderenti; 10 Euro oltre i 50 aderenti. Spese da sostenere durante la fase di accumulo Direttamente a carico dell Aderente 3,00% dei contributi, prelevata dai contributi stessi all atto del versamento. In caso di adesioni collettive o convenzionamenti con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti, la commissione del 3,00% sui contributi sarà prelevata fino ad un importo massimo di 48 euro annui per ciascun aderente. Indirettamente a carico dell Aderente (prelevate trimestralmente dal patrimonio di ciascun comparto, con calcolo mensile dei ratei) (1) : Linea GARANTITA 0,06250% del patrimonio su base mensile, corrispondente allo 0,75% su base annua; Pagina 2 di 18

3 Linea OBBLIGAZIONARIO Obbligazionaria a medio - lungo termine internazionale. Linea BILANCIATO Bilanciata obbligazionaria europea. Linea AZIONARIO Azionaria internazionale Spese per l esercizio di prerogative individuali 0,15416% del patrimonio su base mensile, corrispondente all 1,85% su base annua; 0,16666% del patrimonio su base mensile, corrispondente al 2,00% su base annua; 0,17500% del patrimonio su base mensile, corrispondente al 2,10% su base annua. (prelevate dalla posizione individuale al momento dell operazione): Anticipazione Non previste Trasferimento 25 Euro Riscatto Non previste Riallocazione Non previste Le agevolazioni praticate si estendono anche ai familiari fiscalmente a carico degli aderenti. (1) Oltre alle commissioni indicate, sul patrimonio dei comparti possono gravare unicamente le seguenti altre spese: spese legali e giudiziarie, imposte e tasse, oneri di negoziazione, contributo di vigilanza, compenso del responsabile del Fondo per la parte di competenza del comparto. Per maggiori informazioni v. la Sezione Caratteristiche della forma pensionistica complementare della Nota informativa originaria. Indicatore sintetico dei costi Comparti Anni di permanenza 2 anni 5 anni 10 anni 35 anni Linea GARANTITA 3,77% 2,02% 1,41% 0,97% Linea OBBLIGAZIONARIO: Obbligazionaria a medio - lungo termine 4,84% 3,11% 2,51% 2,07% internazionale. Linea BILANCIATO: Bilanciata obbligazionaria europea. 5,04% 3,32% 2,72% 2,28% Linea AZIONARIO: Azionaria internazionale 5,14% 3,42% 2,82% 2,38% L indicatore sintetico dei costi rappresenta il costo annuo, in percentuale della posizione individuale maturata, stimato facendo riferimento ad un Aderente - tipo che versa un contributo annuo di Euro e ipotizzando un tasso di rendimento annuo del 4,00% (v. la Sezione Caratteristiche della forma pensionistica complementare della Nota Informativa originaria ). L indicatore sintetico dei costi rappresenta il costo annuo massimo. ATTENZIONE: Per condizioni differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste, tale indicatore ha una valenza meramente orientativa. Indicatore sintetico dei costi in caso di adesione collettiva o con convenzionamento con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti Comparti Anni di permanenza 2 anni 5 anni 10 anni 35 anni Linea GARANTITA 3,03% 1,65% 1,22% 0,92% Linea OBBLIGAZIONARIO: Obbligazionaria a medio - lungo termine 4,11% 2,74% 2,31% 2,01% internazionale Linea BILANCIATO: Bilanciata obbligazionaria europea 4,31% 2,95% 2,52% 2,22% Linea AZIONARIO: Azionaria internazionale 4,41% 3,05% 2,62% 2,33% L indicatore sintetico dei costi rappresenta il costo annuo, in percentuale della posizione individuale maturata, stimato facendo riferimento ad un Aderente - tipo che versa un contributo annuo di Euro e ipotizzando un tasso di rendimento annuo del 4,00% (v. la Sezione Caratteristiche della forma pensionistica complementare della Nota Informativa originaria ). L indicatore sintetico dei costi rappresenta il costo annuo massimo. ATTENZIONE: Per condizioni differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste, tale indicatore ha una valenza meramente orientativa. Pagina 3 di 18

4 L investimento Le proposte di investimento HELVETIA DOMANI ti propone una pluralità di opzioni di investimento (comparti), ciascuna caratterizzata da una propria combinazione di rischio/rendimento: Linea GARANTITA Linea OBBLIGAZIONARIO: Obbligazionaria a medio - lungo termine internazionale Linea BILANCIATO: Bilanciata obbligazionaria europea Linea AZIONARIO: Azionaria internazionale Per la verifica dei risultati di gestione viene indicato, per ciascun comparto, un benchmark. Il benchmark è un parametro oggettivo e confrontabile, composto da indici, elaborati da soggetti terzi indipendenti, che sintetizzano l andamento dei mercati in cui è investito il patrimonio dei singoli comparti. LINEA GARANTITA Finalità della gestione: la gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione. N.B.: I flussi di TFR conferiti tacitamente sono destinati a questo comparto. Garanzia. La garanzia è prestata da Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita, la quale garantisce che al momento dell esercizio del diritto al pensionamento la posizione individuale in base alla quale ti sarà calcolata la prestazione non potrà essere inferiore alla somma dei contributi versati al netto delle spese (e al netto di eventuali anticipazioni non reintegrate o di importi riscattati). La medesima garanzia opera anche prima del pensionamento, nei seguenti casi di riscatto della posizione individuale: - decesso; - invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità lavorativa a meno di un terzo; - inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi. N.B.: le caratteristiche della garanzia offerta da HELVETIA DOMANI possono variare nel tempo, fermo restando il livello minimo richiesto dalla normativa vigente. Qualora vengano previste condizioni diverse dalle attuali, HELVETIA DOMANI comunicherà agli iscritti interessati gli effetti conseguenti. Orizzonte temporale: breve/medio periodo (3/ 5 anni) Grado di rischio: basso Politica di investimento: Politica di gestione: Lo scopo del comparto di investimento è di realizzare l incremento delle somme conferite dai sottoscrittori. Strumenti finanziari: principalmente strumenti finanziari di natura obbligazionaria area Euro e residualmente strumenti di natura azionaria principalmente denominati in euro. È previsto il ricorso a organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR), quali Sicav o fondi comuni, nonché Exchanged Traded Funds (ETF). Categorie di emittenti e settori industriali: strumenti finanziari di natura obbligazionaria, di emittenti Governativi e Organismi Sovranazionali, denominati in euro, con durata media finanziaria (duration) principalmente inferiore a 5 anni. Il patrimonio gestito può, inoltre, essere investito, tramite gli strumenti finanziari indicati, in tutti i settori industriali, ovvero i seguenti settori: energia, beni materiali, industria, beni voluttuari, beni di prima necessità, salute, finanza, informatica, servizi di telecomunicazione, servizi di pubblica utilità. Il controvalore degli strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi da società ed OICR specializzati nell investimento in titoli corporate (high yield, investment grade euro, dollaro ed internazionali) non può superare il 20% del portafoglio complessivo. La maggior parte degli investimenti è concentrata sui mercati obbligazionari area Euro da un minimo del 90% al massimo del 100% del patrimonio (di cui emessi da Governi o Organi Sovranazionali minimo di 70% ed un massimo del 20% di strumenti obbligazionari corporate). In via contenuta, parte degli investimenti (massimo il 10% del patrimonio) può essere investita in mercati azionari principalmente area euro. Aree geografiche di investimento: mercati regolamentati dei paesi dell'unione Europea (in misura preponderante), degli Stati Uniti e del Giappone. Parte degli investimenti denominati in valuta estera potrà essere impiegata, in misura residuale, in investimenti in mercati di Paesi emergenti. Gli strumenti e le attività finanziari in mercati regolamentati nei citati paesi con valuta non Euro, può dare luogo ad un esposizione massima al rischio di cambio del 15% del patrimonio gestito. Nella selezione degli investimenti denominati in valuta estera viene tenuto conto del criterio di ripartizione degli stessi in funzione dell'elemento valutario e della componente aggiuntiva di rischio di cambio. Rischio cambio: non è previsto il ricorso sistematico alla copertura del rischio di cambio. Benchmark: JP Morgan EMU Bond Index 1 to 5 years. Relazione con il benchmark: nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni. L obiettivo della politica di gestione del Fondo è duplice: 1. rivalutazione del capitale investito, rispondendo alle esigenze di soggetti interessati ad una garanzia di capitale o che hanno una bassa propensione al rischio; 2. ottenere un rendimento che con elevata probabilità sia pari o superiore a quello del TFR in un orizzonte temporale pluriennale. Quest ultimo obiettivo non rappresenta in alcun caso un obbligo o una garanzia di risultato. Pagina 4 di 18

5 LINEA OBBLIGAZIONARIO: OBBLIGAZIONARIA A MEDIO-LUNGO TERMINE INTERNAZIONALE Finalità della gestione: conservazione del capitale investito rispondendo alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé non molti anni di attività Orizzonte temporale: medio periodo (5/10 anni) Grado di rischio: medio basso Politica di investimento: Politica di gestione: orientata verso titoli obbligazionari di breve/media durata. Strumenti finanziari: obbligazioni quotate espresse in Euro e in valuta estera, principalmente US dollari. La durata finanziaria media del portafoglio normalmente sarà di 5/6 anni non escludendo che nel portafoglio siano presenti titoli con durata superiore; è possibile il ricorso sistematico ma non esclusivo a organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR), quali Sicav o fondi comuni Categorie di emittenti e settori industriali: obbligazioni di emittenti sovranazionali e Stati di area Ocse; il rating delle obbligazioni si posiziona al disopra dell investment grade. Non è previsto l'investimento in azioni. Aree geografiche di investimento: mercati regolamentati dei Paesi di area Ocse con presenza residuale di investimenti in mercati di Paesi Emergenti Rischio cambio: non è previsto il ricorso sistematico alla copertura del rischio di cambio Benchmark: 70% JP Morgan EMU Bond Index in Euro e 30% JP Morgan US Govt. Bond Index in USD (convertito in Euro) Relazione con il benchmark: nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. LINEA BILANCIATO: BILANCIATA OBBLIGAZIONARIA EUROPEA Finalità della gestione: graduale aumento del capitale investito rispondendo alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora alcuni anni di attività Orizzonte temporale: medio - lungo periodo (10/15 anni) Grado di rischio: medio alto Politica di investimento: Politica di gestione: la composizione del portafoglio è effettuata nel rispetto delle disposizioni contenute nelle leggi e decreti disciplinanti la materia e delle disposizioni emanate dagli Organi di vigilanza. Nella composizione del portafoglio azionario non vengono privilegiati titoli value o growth; pur non escludendo titoli a bassa capitalizzazione, il comparto privilegia titoli ad alta capitalizzazione. Strumenti finanziari: obbligazioni quotate espresse in Euro e azioni europee con presenza limitata di quote di obbligazioni non denominate in Euro di paesi di area OCSE (non superiore al 10%) e di azioni non europee (non superiori al 10% di cui in modo residuale di paesi emergenti). La durata finanziaria media del portafoglio obbligazionario normalmente sarà compresa tra 5 e 6 anni non escludendo che nel portafoglio siano presenti titoli con durata superiore: la consistenza di tale portafoglio è mediamente superiore a quella del portafoglio azionario che non può superare il 50% del patrimonio complessivo. E previsto il ricorso sistematico ma non esclusivo a organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR), quali Sicav o fondi comuni. Categorie di emittenti e settori industriali: obbligazioni di emittenti sovranazionali e Stati di area Ocse e azioni senza riguardo a limiti concernenti capitalizzazione, dimensione o settore di appartenenza delle imprese emittenti; il rating delle obbligazioni si posizione al disopra dell investment grade. Aree geografiche di investimento: mercati regolamentati dei Paesi di area Ocse con presenza residuale di investimenti in mercati di Paesi Emergenti. Rischio cambio: Non è previsto il ricorso sistematico alla copertura del rischio di cambio. Benchmark: 70% JP Morgan EMU Bond Index in Euro e 30% MSCI TR Europe Index in USD (convertito in Euro) Relazione con il benchmark: nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. LINEA AZIONARIO: AZIONARIA INTERNAZIONALE Finalità della gestione: incremento del capitale investito nel lungo periodo rispondendo alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora molti anni di attività Orizzonte temporale: lungo periodo (15/20 anni) Grado di rischio: alto Politica di investimento: Politica di gestione: la composizione del portafoglio è effettuata nel rispetto delle disposizioni contenute nelle leggi e decreti disciplinanti la materia e delle disposizioni emanate dagli Organi di vigilanza. La maggior parte degli investimenti è concentrata sui mercati azionari europei (per una percentuale massima degli investimenti del 75%). La parte rimanente è investita nei principali mercati azionari mondiali dei paesi sviluppati ad esclusione di quelli europei (per una percentuale massima in azioni americane del 45%). È consentita una quota di investimenti in mercati emergenti non superiore al 10%. Nella composizione del portafoglio azionario non vengono privilegiati titoli value o growth; pur non escludendo titoli a bassa capitalizzazione, il comparto privilegia titoli ad alta capitalizzazione. Pagina 5 di 18

6 Strumenti finanziari: prevalentemente titoli azionari espressi in Euro e in valuta estera, principalmente US dollari. È previsto il ricorso sistematico ma non esclusivo a organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR), quali Sicav o fondi comuni Categorie di emittenti e settori industriali: gli investimenti saranno effettuati in assenza di limiti riguardanti capitalizzazione, dimensione o settore di appartenenza degli emittenti Aree geografiche di investimento: prevalentemente area OCSE e mercati asiatici; è previsto l investimento residuale in mercati dei Paesi Emergenti Rischio cambio: non è previsto il ricorso sistematico alla copertura del rischio di cambio Benchmark: 55% MSCI TR Europe Index in USD (convertito in Euro) e 45% MSCI TR World ex Europe Index in US dollari (convertito in Euro) Relazione con il benchmark: nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. Per informazioni sull andamento della gestione e per il glossario dei termini tecnici consulta la sezione Informazioni sull andamento della gestione. Per ulteriori informazioni su Helvetia Vita S.p.A., sulla banca depositaria, sugli intermediari ai quali sono stati affidati particolari incarichi di gestione, sulle caratteristiche delle deleghe conferite e sui benchmark adottati consulta la sezione Soggetti coinvolti nell attività della forma pensionistica complementare. La valorizzazione dell investimento Il patrimonio di ciascun comparto del fondo è suddiviso in quote. Ogni versamento effettuato dà pertanto diritto alla assegnazione di un numero di quote. Il valore del patrimonio di ciascun comparto e della relativa quota è determinato con periodicità mensile, con riferimento all ultimo giorno del mese. I versamenti sono trasformati in quote, e frazioni di quote, sulla base del primo valore di quota successivo al giorno in cui si sono resi disponibili per la valorizzazione. Il valore delle quote di ciascun comparto di HELVETIA DOMANI è reso disponibile sul sito web e pubblicato sul quotidiano Italia Oggi. Il valore della quota è al netto di tutti gli oneri a carico del comparto. Comunicazioni agli iscritti Entro il 31 marzo di ciascun anno riceverai una comunicazione contenente un aggiornamento su HELVETIA DOMANI e sulla tua posizione personale. Ti invitiamo a porre particolare attenzione nella lettura di questo documento, anche al fine di verificare la regolarità dei versamenti effettuati e comunque conoscere l evoluzione del tuo piano previdenziale. Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita si impegna inoltre a informarti circa ogni modifica relativa a HELVETIA DOMANI che sia potenzialmente in grado di incidere significativamente sulle tue scelte di partecipazione. Reclami Eventuali reclami relativi alla partecipazione ad HELVETIA DOMANI devono essere inoltrati per iscritto al Fondo Pensione presso: Helvetia Vita S.p.A. Ufficio Reclami Via G.B. Cassinis, Milano (MI) Fax oppure reclami@helvetia.it. L invio di un esposto alla COVIP deve avere come destinatario principale la COVIP Commissione di Vigilanza sui fondi pensione e deve essere trasmesso mediante servizio postale al seguente indirizzo: Piazza Augusto Imperatore, Roma, o inviato al Fax n , o trasmesso da una casella di posta elettronica certificata all indirizzo protocollo@pec.covip.it Alla COVIP possono essere inviati: i reclami già presentati direttamente al Fondo Pensione e che non hanno ricevuto risposta entro il termine di 45 giorni dal ricevimento da parte del Fondo Pensione stesso; i reclami già presentati al Fondo Pensione, ma che hanno ricevuto una risposta ritenuta non soddisfacente. È comunque possibile scrivere direttamente alla COVIP (c.d. esposto) in situazioni di particolare gravità e urgenza, potenzialmente lesive per la collettività degli aderenti; di norma sono tali le situazioni segnalate da associazioni o da altri organismi di rappresentanza degli iscritti. Gli esposti trasmessi da uno stesso soggetto e relativi ad una stessa situazione sono trattati soltanto per la prima comunicazione, salvo che le successive comunicazioni contengano nuove informazioni. La Covip non prende in considerazione gli esposti anonimi. Gli esposti indirizzati direttamente alla COVIP devono contenere: chiara identificazione del Fondo Pensione Aperto (denominazione, numero di iscrizione all Albo); nome, cognome, indirizzo e recapito telefonico del soggetto che trasmette l esposto; chiara e sintetica esposizione dei fatti e delle ragioni della lamentela; Pagina 6 di 18

7 indicazione di essersi già rivolti al Fondo e che sono decorsi 45 giorni dalla richiesta senza che sia pervenuta alcuna riposta, ovvero di aver ricevuto una risposta non soddisfacente (in tale caso rappresentare chiaramente le ragioni dell insoddisfazione); copia del reclamo già trasmesso al Fondo e copia dell eventuale risposta ottenuta; copia dei principali documenti comprovanti i fatti descritti. Per presentare un esposto per conto di terzi è necessario essere a ciò delegati dal soggetto interessato. Se l esposto riguarda l operato di altri soggetti coinvolti nell attività del Fondo Pensione la COVIP può trasmetterlo alla Autorità di Vigilanza competente. Per maggiori informazioni e per poter scaricare il fac-simile di esposto si rinvia al sito della Compagnia reclami. ***** Per la risoluzione delle controversie relative al contratto tramite sistemi alternativi il reclamante ha: la facoltà in prima istanza di avvalersi della negoziazione assistita prevista ai sensi del D.L. 132/2014, convertito con modifiche dalla L. 162/2014, mediante invio, inoltrato tramite il proprio legale, all'altra parte a stipulare una convenzione; l'obbligo qualora non intendesse avvalersi della negoziazione assistita o il ricorso alla negoziazione stessa non lo abbia pienamente soddisfatto di attivare, ai sensi del D. Lgs. n. 28/2010 e s.m.i., il procedimento di mediazione innanzi ad un Organismo di Mediazione, iscritto in apposito Registro, istituito presso il Ministero della Giustizia, che abbia sede nel luogo del Giudice territorialmente competente per la vertenza; la facoltà solo in seguito alla definitiva conclusione del procedimento di mediazione secondo le modalità di cui al sopra citato D. Lgs. n. 28/2010 e s.m.i. di adire l'autorità Giudiziaria competente, la quale viene individuata in quella del luogo di residenza o di domicilio del Contraente o dei soggetti che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto. Si ricorda che in relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni e l'attribuzione delle responsabilità permane la competenza esclusiva dell'autorità Giudiziaria. Pagina 7 di 18

8 Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita Informazioni sull andamento della gestione (dati aggiornati al ) Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita provvede direttamente alla gestione ed all'attuazione delle politiche di investimento di tutte e 4 le linee collegate al Fondo Pensione: Linea Garantita, Linea Obbligazionario, Linea Bilanciato e Linea Azionario. La società è dotata di una funzione di gestione dei rischi che dispone di strumenti per l analisi della rischiosità dei portafogli, sia in via preventiva che a consuntivo. Tali strumenti sono anche messi a disposizione della funzione di gestione dei portafogli a supporto dell attività di investimento. Le principali analisi sono effettuate con cadenza periodica, con possibilità di approfondimenti quando necessari. E' comunque facoltà della Società delegare la gestione. Il soggetto delegato opererà, in ogni caso, sulla base dei criteri di allocazione del patrimonio predefiniti dalla Società, alla quale dovrà essere ricondotta l esclusiva responsabilità della gestione stessa. A tale fine la Società eserciterà un costante controllo sulle operazioni poste in essere dal soggetto delegato. Linea Garantita Data di avvio dell operatività del comparto: 16 febbraio 2007 Patrimonio netto al (in euro): Informazioni sulla gestione delle risorse La Tabella che segue fornisce una rappresentazione dell allocazione delle risorse al Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIA ATTIVITA E PASSIVITA VALORE (Euro) % PESO Liquidità ,12% Titoli di Stato ,04% Titoli di debito quotati - - Titoli di debito non quotati - - Titoli di capitale quotati - - Titoli di capitale non quotati - - Quote di OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE di cui: fondi immobiliari chiusi - - Partecipazioni in società immobiliari - - Strumenti finanziari derivati - - Altre attività ,40% Pronti contro termine o altre passività monetarie - - Altre passività ,56% TOTALE ,00% Investimento per area geografica VOCE IMPORTO (Euro) PERCENTUALE Titoli di debito Italia ,00% Altri Paesi dell Unione Europea - - Stati Uniti - - Giappone - - Altri Paesi aderenti all OCSE - - Paesi non aderenti all OCSE - - TOTALE ,00% Titoli di capitale Italia - - Altri Paesi dell'unione Europea - - Stati Uniti - - Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse - - Paesi non aderenti all'ocse - - TOTALE - - Pagina 8 di 18

9 Altre informazioni rilevanti VALORE Liquidità (in % del patrimonio) 1,12% OICR (in % del patrimonio) 0,00% Duration media 2,1 Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 0,00% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio 1 0,31 1 Il Turnover è l'indicatore del tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei fondi interni/oicr, dato dal rapporto percentuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto dell investimento e disinvestimento delle quote del fondo interno/oicr, e il patrimonio netto medio calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota. Tale rapporto fornisce un indicazione indiretta dell incidenza dei costi di negoziazione sul fondo, anche derivanti da una gestione particolarmente attiva del portafoglio. Si segnala che un livello di Turnover di 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l'anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l'anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. Pertanto a parità di altre condizioni, elevati livelli di Turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti. AVVERTENZA: a partire dall'anno 2011 la modalità di calcolo dell'indicatore è stata uniformata alle disposizioni emanate dalla COVIP. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il benchmark e con il TFR. Nell esaminare i dati sui rendimenti ricorda che: i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; i rendimenti del comparto risentono degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell andamento del benchmark; il benchmark è riportato al lordo degli oneri fiscali vigenti. Tav. I.4 Rendimenti annui Benchmark: JP Morgan EMU Bond Index 1 to 5 years. AVVERTENZA: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri Tavola I.5 Rendimento medio annuo composto Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 4,04% 5,03% 5 anni ( ) 2,81% 2,19% 10 anni ( ) 3,38% n.d. Tavola I.6 Volatilità storica Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 1,47% 3,08% 5 anni ( ) 2,28% 4,64% 10 anni ( ) 2,10% n.d. Pagina 9 di 18

10 Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Viene inoltre data evidenza dell incidenza media sul patrimonio del comparto degli oneri posti direttamente a carico degli aderenti Oneri di gestione finanziaria - di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,69% 0,75% 0,77% - di cui per commissioni di incentivo 0,00% 0,00% 0,00% Altri oneri gravanti sul patrimonio 0,00% 0,00% 0,02% TOTALE PARZIALE 0,69% 0,75% 0,79% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,50% 0,38% 0,33% TOTALE GENERALE 1,19% 1,13% 1,12% N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. Linea Obbligazionario: obbligazionaria a medio - lungo termine internazionale Data di avvio dell operatività del comparto: Patrimonio netto al (in euro): Informazioni sulla gestione delle risorse La Finalità del comparto è la conservazione del capitale investito rispondendo alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé non molti anni di attività, con un grado di rischio medio - basso. La tipologia degli strumenti finanziari utilizzati è obbligazioni quotate espresse in Euro e in valuta estera (principalmente in dollari statunitensi), di Emittenti sovranazionali e Stati di area Ocse. Non è previsto l'investimento in azioni. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. La Tabella che segue fornisce una rappresentazione dell allocazione delle risorse al Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIA ATTIVITA E PASSIVITA VALORE (Euro) % PESO Liquidità ,09% Titoli di Stato ,61% Titoli di debito quotati ,29% Titoli di debito non quotati - - Titoli di capitale quotati - - Titoli di capitale non quotati - - Quote di OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE ,95% - di cui: fondi immobiliari chiusi - - Partecipazioni in società immobiliari - - Strumenti finanziari derivati - - Altre attività ,00% Pronti contro termine o altre passività monetarie - - Altre passività ,94% TOTALE ,00% Investimento per area geografica VOCE IMPORTO (Euro) PERCENTUALE Titoli di debito Italia ,77% Altri Paesi dell'unione Europea ,25% Stati Uniti ,37% Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse ,61% Paesi non aderenti all'ocse - - TOTALE ,00% Pagina 10 di 18

11 Titoli di capitale Italia - - Altri Paesi dell'unione Europea - - Stati Uniti - - Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse - - Paesi non aderenti all'ocse - - TOTALE - - Altre informazioni rilevanti VALORE Liquidità (in % del patrimonio) 4,09% OICR (in % del patrimonio) 36,95% Duration media 6,25 Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 15,99% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio 1 0,39 1 Il Turnover è l'indicatore del tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei fondi interni/oicr, dato dal rapporto percentuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto dell investimento e disinvestimento delle quote del fondo interno/oicr, e il patrimonio netto medio calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota. Tale rapporto fornisce un indicazione indiretta dell incidenza dei costi di negoziazione sul fondo, anche derivanti da una gestione particolarmente attiva del portafoglio. Si segnala che un livello di Turnover di 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l'anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l'anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. Pertanto a parità di altre condizioni, elevati livelli di Turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti. AVVERTENZA: a partire dall'anno 2011 la modalità di calcolo dell'indicatore è stata uniformata alle disposizioni emanate dalla COVIP. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il benchmark. Nell esaminare i dati sui rendimenti ricorda che: i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; i rendimenti del comparto risentono degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell andamento del benchmark; il benchmark è riportato al lordo degli oneri fiscali vigenti. Tavola II. 4 Rendimenti annui Benchmark: 70% JP Morgan EMU Bond Index in Euro e 30% JP Morgan US Govt. Bond Index in USD (convertito in Euro) AVVERTENZA: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri Pagina 11 di 18

12 Tavola II.5 Rendimento medio annuo composto Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 7,36% 4,31% 5 anni ( ) 6,42% 3,57% 10 anni ( ) 5,19% 2,41% Tavola II.6 Volatilità storica Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 3,96% 3,67% 5 anni ( ) 5,26% 4,01% 10 anni ( ) 5,00% 3,21% Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Viene inoltre data evidenza dell incidenza media sul patrimonio del comparto degli oneri posti direttamente a carico degli aderenti Oneri di gestione finanziaria - di cui per commissioni di gestione finanziaria 1,99% 1,90% 1,91% - di cui per commissioni di incentivo 0,00% 0,00% 0,00% Altri oneri gravanti sul patrimonio 0,00% 0,00% 0,02% TOTALE PARZIALE 1,99% 1,90% 1,93% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,28% 0,18% 0,24% TOTALE GENERALE 2,27% 2,08% 2,17% N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. Linea Bilanciato: bilanciata obbligazionaria europea Data di avvio dell operatività del comparto: Patrimonio netto al (in euro): Informazioni sulla gestione delle risorse La finalità del comparto è il graduale aumento del capitale investito, rispondendo alle esigenze di un Aderente che ha davanti a sé ancora alcuni anni di attività, quindi con un orizzonte temporale di medio- lungo periodo, ed un grado di rischio del comparto medio- alto. La tipologia degli strumenti finanziari è obbligazioni quotate espresse in Euro e azioni europee, con presenza limitata di quote di obbligazioni non denominate in Euro di paesi di area Ocse (non superiore al 10%) e di azioni non europee (non superiori al 10%, di cui in modo residuale di paesi emergenti). Le aree geografiche di investimento sono i mercati regolamentati dei paesi di area Ocse con presenza residuale di investimenti in mercati di paesi Emergenti. Pur non escludendo titoli a bassa capitalizzazione, il comparto privilegia titoli ad alta capitalizzazione. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. La Tabella che segue fornisce una rappresentazione dell allocazione delle risorse al Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIA ATTIVITA E PASSIVITA VALORE (Euro) % PESO Liquidità ,22% Titoli di Stato ,09% Titoli di debito quotati ,45% Titoli di debito non quotati - - Titoli di capitale quotati ,77% Titoli di capitale non quotati - - Quote di OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE ,59% - di cui: fondi immobiliari chiusi - - Partecipazioni in società immobiliari - - Strumenti finanziari derivati - - Altre attività ,18% Pagina 12 di 18

13 Pronti contro termine o altre passività monetarie - - Altre passività ,30% TOTALE ,00% Investimento per area geografica VOCE IMPORTO (Euro) PERCENTUALE Titoli di debito Italia ,84% Altri Paesi dell'unione Europea ,74% Stati Uniti ,96% Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse ,29% Paesi non aderenti all'ocse - - TOTALE ,83% Titoli di capitale Italia ,74% Altri Paesi dell'unione Europea ,59% Stati Uniti ,45% Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse ,69% Paesi non aderenti all'ocse ,69% TOTALE ,17% Altre informazioni rilevanti VALORE Liquidità (in % del patrimonio) 7,22% OICR (in % del patrimonio) 37,59% Duration media 6,46 Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 5,89% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio 1 0,40 1 Il Turnover è l'indicatore del tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei fondi interni/oicr, dato dal rapporto percentuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto dell investimento e disinvestimento delle quote del fondo interno/oicr, e il patrimonio netto medio calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota. Tale rapporto fornisce un indicazione indiretta dell incidenza dei costi di negoziazione sul fondo, anche derivanti da una gestione particolarmente attiva del portafoglio. Si segnala che un livello di Turnover di 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l'anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l'anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. Pertanto a parità di altre condizioni, elevati livelli di Turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti. AVVERTENZA: a partire dall'anno 2011 la modalità di calcolo dell'indicatore è stata uniformata alle disposizioni emanate dalla COVIP. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il benchmark. Nell esaminare i dati sui rendimenti ricorda che: i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; i rendimenti del comparto risentono degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell andamento del benchmark; il benchmark è riportato al lordo degli oneri fiscali vigenti. Pagina 13 di 18

14 Tav. III.4 Rendimenti annui Benchmark: 70% JP Morgan EMU Bond Index in Euro e 30% MSCI TR Europe Index in USD (convertito in Euro). AVVERTENZA: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri Tavola III.5 Rendimento medio annuo composto Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 10,47% 6,86% 5 anni ( ) 6,84% 4,01% 10 anni ( ) 5,35% 3,41% Tavola III.6 Volatilità storica Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 3,76% 3,40% 5 anni ( ) 4,32% 3,78% 10 anni ( ) 4,48% 3,80% Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Viene inoltre data evidenza dell incidenza media sul patrimonio del comparto degli oneri posti direttamente a carico degli aderenti Oneri di gestione finanziaria - di cui per commissioni di gestione finanziaria 1,85% 2,08% 2,64% - di cui per commissioni di incentivo 0,00% 0,00% 0,00% Altri oneri gravanti sul patrimonio 0,00% 0,00% 0,02% TOTALE PARZIALE 1,85% 2,08% 2,66% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,22% 0,18% 0,21% TOTALE GENERALE 2,07% 2,26% 2,87% N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. Linea Azionario: azionaria internazionale Data di avvio dell operatività del comparto: Patrimonio netto al (in euro): Informazioni sulla gestione delle risorse La finalità del comparto è l incremento del capitale investito nel lungo periodo rispondendo alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora molti anni di attività, con un alto grado di rischio del comparto. La tipologia degli strumenti finanziari è prevalentemente titoli azionari (espressi in Euro e in valuta estera, principalmente dollari statunitensi) di mercati regolamentati dei paesi dell'unione Europea (in misura preponderante), degli Stati Uniti e del Giappone. Il comparto Azionario, pur non escludendo titoli a bassa capitalizzazione, privilegia titoli ad alta Pagina 14 di 18

15 capitalizzazione. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni; in particolare il comparto potrà differenziarsi dal benchmark relativamente alla collocazione geografica degli emittenti. La Tabella che segue fornisce una rappresentazione dell allocazione delle risorse al Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIA ATTIVITA E PASSIVITA VALORE (Euro) % PESO Liquidità ,19% Titoli di Stato - - Titoli di debito quotati - - Titoli di debito non quotati - - Titoli di capitale quotati ,89% Titoli di capitale non quotati - - Quote di OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE ,46% - di cui: fondi immobiliari chiusi - - Partecipazioni in società immobiliari - - Strumenti finanziari derivati - - Altre attività ,32% Pronti contro termine o altre passività monetarie - - Altre passività ,86% TOTALE ,00% Investimento per area geografica VOCE IMPORTO (Euro) PERCENTUALE Titoli di debito Italia - - Altri Paesi dell'unione Europea - - Stati Uniti - - Giappone - - Altri Paesi aderenti all'ocse - - Paesi non aderenti all'ocse - - TOTALE - - Titoli di capitale Italia ,04% Altri Paesi dell'unione Europea ,85% Stati Uniti ,94% Giappone ,73% Altri Paesi aderenti all'ocse ,15% Paesi non aderenti all'ocse ,29% TOTALE ,00% Altre informazioni rilevanti VALORE Liquidità (in % del patrimonio) 3,19% OICR (in % del patrimonio) 82,46% Duration media 0 Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 18,51% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio 1 0,49 1 Il Turnover è l'indicatore del tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei fondi interni/oicr, dato dal rapporto percentuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto dell investimento e disinvestimento delle quote del fondo interno/oicr, e il patrimonio netto medio calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota. Tale rapporto fornisce un indicazione indiretta dell incidenza dei costi di negoziazione sul fondo, anche derivanti da una gestione particolarmente attiva del portafoglio. Si segnala che un livello di Turnover di 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l'anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l'anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. Pertanto a parità di altre condizioni, elevati livelli di Turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti. AVVERTENZA: a partire dall'anno 2011 la modalità di calcolo dell'indicatore è stata uniformata alle disposizioni emanate dalla COVIP. Pagina 15 di 18

16 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento Di seguito sono riportati i rendimenti passati del comparto in confronto con il benchmark. Nell esaminare i dati sui rendimenti ricorda che: i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; i rendimenti del comparto risentono degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell andamento del benchmark; il benchmark è riportato al lordo degli oneri fiscali vigenti. Tavola IV.4 Rendimenti annui Benchmark: 55% MSCI TR Europe Index in USD (convertito in Euro) e 45% MSCI TR World ex Europe Index in US dollari (convertito in Euro). AVVERTENZA: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri Tavola IV.5 Rendimento medio annuo composto Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 17,22% 12,24% 5 anni ( ) 12,66% 8,07% 10 anni ( ) 7,28% 4,28% Tavola IV.6 Volatilità storica Periodo Benchmark Comparto 3 anni ( ) 7,36% 6,11% 5 anni ( ) 9,79% 7,36% 10 anni ( ) 13,32% 9,75% Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Viene inoltre data evidenza dell incidenza media sul patrimonio del comparto degli oneri posti direttamente a carico degli aderenti Oneri di gestione finanziaria - di cui per commissioni di gestione finanziaria 1,95% 2,33% 2,27% - di cui per commissioni di incentivo 0,00% 0,00% 0,00% Altri oneri gravanti sul patrimonio 0,00% 0,00% 0,02% TOTALE PARZIALE 1,95% 2,33% 2,29% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,23% 0,20% 0,17% TOTALE GENERALE 2,18% 2,53% 2,46% N.B.: Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. Pagina 16 di 18

17 Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita Soggetti coinvolti nell attività della forma pensionistica complementare (informazioni aggiornate al 01 Giugno 2015) La società di gestione HELVETIA DOMANI è stato istituito dalla Compagnia di assicurazione Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita con delibera del Consiglio di Amministrazione n. 2 del Con provvedimento del la COVIP ha autorizzato la costituzione del Fondo stesso. Helvetia Vita S.p.A. è autorizzata all esercizio delle assicurazioni sulla vita con provvedimento ISVAP (oggi IVASS) n del 4 dicembre 2001, per i Rami (I, III, IV), e con provvedimento ISVAP (oggi IVASS) n del 15 luglio 2005, per i Rami (V e VI). La Compagnia appartiene al Gruppo Assicurativo Helvetia che esercita l'attività di direzione e coordinamento. La sede legale e operativa è situata in via G. B. Cassinis, Milano. Alla data di redazione del presente documento il capitale sottoscritto ed interamente versato è pari ad Euro ,00. Il principale e unico azionista è la società Helvetia Beteiligungen AG. Il consiglio di amministrazione di Helvetia Vita S.p.A., in carica fino all approvazione del bilancio 2015, è così costituito: Francesco La Gioia (Presidente) Nato a Milano, il 16/05/1958 Michelangelo Avello (Amministratore Delegato) Nato a Milano, il 02/03/1962 Sandro Scapellato (Consigliere Delegato) Nato a Cosimo, il 21/01/1963 Ornella Vicentini (Consigliere) Nata a Este, il 14/12/1970 Antonio Minichiello (Consigliere) Nato a Napoli, il 26/09/1958 Il collegio sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio 2016, è così costituito: Patrizia Paleologo Oriundi (Presidente) Nata a Milano il 24/01/1957 Luigi Biscozzi (Sindaco Effettivo) Nato a Salice Salentino, il 02/08/1934 Alfredo Dovera (Sindaco Effettivo) Nato a Milano, il 10/08/1949 Francesco Tabone (Sindaco Supplente) Nato a Milano il 02/02/1956 Luca Simone Fontanesi (Sindaco Supplente) Nato a Viareggio il 24/04/1964 Le scelte di investimento del Fondo, relativamente a tutte e 4 le Linee, (Garantita, Obbligazionario, Bilanciato ed Azionario), sia pure nel quadro in via generale delle responsabilità gestorie attribuite al Consiglio di amministrazione, sono effettuate direttamente dall Area Finanza della Compagnia. Deleghe di gestione: Non presenti. Il Responsabile di HELVETIA DOMANI e l Organismo di sorveglianza Responsabile di HELVETIA DOMANI, ai sensi e per gli effetti dell art. 5 del D.Lgs. 252/05: Avv. Cristiana Biondi, nata a Como il 3 luglio Data di nomina del Consiglio di Amministrazione: 25 giugno 2013; durata della carica: 01/07/ /06/2016. Organismo di sorveglianza di HELVETIA DOMANI, ai sensi e per gli effetti dell art. 5 del D.Lgs. 252/05: Membri effettivi: Roberto Radice, nato a Milano l 8 giugno 1958; Romano Pierangeli, nato a Milano l 11 dicembre Membro supplente: Roberta Benedetti, nata a Milano il 18 settembre Data di nomina del Consiglio di Amministrazione: 25 giugno 2012; durata della carica: 01/07/ /06/2015. La banca depositaria La banca depositaria di HELVETIA DOMANI è State Street Bank S.p.A., con sede in Milano, Via Ferrante Aporti, MI e sede operativa in Torino, Via Nizza 262/ TO. La gestione amministrativa La gestione amministrativa è attuata da Previnet S.p.A. con sede in Preganziol Località Borgo Verde (TV) via Enrico Forlanini, 24. La compagnia di assicurazione L erogazione della prestazione pensionistica e quella per le prestazioni assicurative accessorie viene attivata da Helvetia Vita S.p.A. Compagnia Italo Svizzera d Assicurazioni sulla Vita, con sede in Milano, via G. B. Cassinis, MI. La revisione contabile Il Consiglio di amministrazione del 27 marzo 2013 della Compagnia ha conferito a KPMG S.p.A. con sede in Italia, Via Vittor Pisani 25, Milano - per gli esercizi dal 2013 al l incarico di revisione contabile e certificazione del rendiconto annuale del Fondo. La medesima Società è incaricata della revisione contabile obbligatoria di Helvetia Vita S.p.A. per gli esercizi dal 2009 al Pagina 17 di 18

18 Mod. FP/4 Ed. 06/2015 Helvetia Vita S.p.A. - Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A. Sede Legale e Operativa Via G. B. Cassinis, Milano Tel Fax PEC: helvetiavita@actaliscertymail.it Capitale Sociale i.v. Num. Iscriz. del Reg. delle Imprese di Milano, C.F. e P.I R.E.A. n Iscriz. Albo Imprese di Ass. n Iscrizione Albo Gruppi Assicurativi. n. d'ordine 031 Società soggetta alla Direzione ed al Coordinamento della Helvetia Compagnia Svizzera d Assicurazioni SA, Rappresentanza Generale e Direzione per l'italia - Società con unico Socio Imp. Autor. all'eser. delle ass. sulla Vita con Provv. ISVAP n del 4 dicembre 2001 (G.U. del 12/12/2001 n. 288)