FLASHINVESTOR Manuale dell Utente

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1 FLASHINVESTOR Manuale dell Utente Questa breve guida ha lo scopo di aiutare l utente a prendere confidenza con il prodotto in modo da sfruttarne appieno tutte le potenzialità. Abbiamo cercato di realizzare un prodotto che fosse il più completo possibile e allo stesso tempo semplice ad intuitivo da usare. Home Page L home page è strutturata in modo da permettere una facile e esauriente panoramica sui principali mercati finanziari mondiali. Attraverso la funzione converti valute (indicata con la freccia rossa) si possono agevolmente convertire importi da una divisa ad un altra. Sul lato sinistro dell home page (freccia gialla) si trova invece il menù attraverso il quale si accede alle principali funzioni di Flashinvestor che ora vedremo in dettaglio.

2 Ricerca e Confronta Strumenti Finanziari Attraverso questa funzione si possono ricercare e confrontare graficamente tra di loro su vari orizzonti temporali diversi strumenti finanziari tra quelli presenti nella banca dati a cui il servizio si collega, e cioè: azioni italiane, azioni estere (New York, Parigi, Francoforte, Tokio, Zurigo, Londra), fondi comuni di investimento (sia di diritto italiano che lussemburghese), principali indici e tassi, obbligazioni e i benchmark creati nel modulo portafogli con le modalità che vedremo in seguito. Cliccando sul tipo di strumento che interessa (freccia rossa) compaiono altri campi da compilare in modo da trovare agevolmente lo strumento ricercato. Le ricerche possono anche essere fatte utilizzando le lettere dell alfabeto: cliccando su una lettera (freccia blu) compariranno tutti gli strumenti il cui nome inizia con quella lettera. Per selezionare uno strumento da confrontare occorre cliccare nell apposito spazio presente su ogni riga della tabella in cui sono ordinati i risultati della ricerca: lo strumento verrà automaticamente aggiunto nel box in alto in cui sono indicati gli strumenti che si vogliono confrontare. Simultaneamente si possono confrontare fino a 10 strumenti. Una volta aggiunti tutti gli strumenti che si vogliono confrontare tra di loro si clicca il tasto confronta e il sistema provvede ad un confronto sia grafico che tabellare degli strumenti selezionati; l orizzonte temporale del confronto si può modificare in qualsiasi momento.

3 Classifiche Fondi Questa funzione permette all utente di ottenere delle classifiche di fondi in base a una serie di criteri di selezione che sono personalizzabili sulla base di diversi parametri. I sottomenù Fondi Italiani e Fondi Esteri evidenziano in forma sintetica e standard i migliori e peggiori fondi per alcune categorie di asset class. Cliccando invece su Ricerca avanzata l utente è in grado di elaborare classifiche in base alle proprie esigenze. Compilando i campi relativi ai dati generali e al rendimento e rischio l utente è in grado, dopo aver ciccato su cerca, di ottenere una classifica che soddisfa i parametri di ricerca impostati. I risultati riportati nella tabella sono inoltre ordinabili in senso crescente o decrescente secondo i diversi parametri indicati nell ovale rosso. Come indicato dalle frecce gialle la tabella con i risultati può essere visualizzata secondo quattro diverse modalità: Performance, Informazioni generali, Andamenti storici e Analisi. Di default la tabella si apre nella sezione performance dove vengono indicate le performance dell ultimo periodo. Selezionado invece informazioni generali si ottengono delle informazioni riguardanti il livello commissionale dei vari strumenti; se si seleziona la voce Andamenti storici si ottiene una tabella con i rendimenti storici degli strumenti; infine selezionando Analisi la tabella si aggiorna mostrando dei rating di efficienza elaborati da ADB. Cliccando invece sul nome di un fondo si ottiene un scheda dettagliata (completa anche di grafici) in cui sono indicate molte informazioni sullo strumento finanziario selezionato. Le schede sono composte di tre sezioni: caratteristiche e rendimenti, asset allocation e rischio : a queste tre sezioni si accede dal menù che si trova nella parte alta della scheda.

4 Portafogli Cliccando dal menù principale su portafogli l utente ha la possibilità di creare e di monitorare nel tempo dei portafogli di strumenti finanziari. Non appena l utente entra in questo modulo vengono visualizzati in forma estremamente sintetica tutti i portafogli già creati: per accedere ad uno di questi basterà ciccare su visualizza. Qui a lato è riportato il modo in cui vengono indicati i portafogli. Un grafico a torta mostra in maniera sintetica di che tipo di strumenti è composto il portafoglio, subito sotto in forma tabellare è evidenziata la composizione dettagliata del portafoglio in cui è indicato il nome dello strumento, l ultimo prezzo, la quantità in portafoglio, il prezzo d acquisto, il peso sul portafoglio, l utile o la perdita in forma assoluta e altre informazioni. Viene inoltre data per ogni riga la possibilità di eliminare, acquistare nuovamente o vendere lo strumento: queste funzioni si possono eseguire dalle icone evidenziate del cerchio azzurro. Attraverso il menù riportato sopra il grafico a torta (all interno dell ellisse rossa) si possono effettuare varie operazioni sul portafoglio: - Benchmark : permette la creazione di un benchmark personalizzato da abbinare al portafoglio. - Aggiungi in portafoglio : permettere di aggiungere al portafoglio altri strumenti finanziari oltre a quelli già presenti (si usa per aggiungere nuovi acquisti). - Rimuovi tutto : permette di rimuovere agevolmente tutto il contenuto di un portafoglio. - Cancella portafoglio : permette di cancellare il portafoglio nel suo complesso (anche l anagrafica). - Storico operazioni : permette di visualizzare in ordine cronologico tutte le operazioni di acquisto e di vendita effettuate su un portafoglio.

5 Asset Allocation Consigliata Questa funzione permette all utente di visionare 9 diverse asset allocation modello che sono selezionabili in base al profilo di rischio e all orizzonte temporale richiesto. L asset allocation modello viene proposta sia su base geografica che su base settoriale. Strategie Operative Questo modulo attivabile su richiesta dietro un aggiornamento del canone permette di avere una consulenza personalizzata sul proprio portafoglio che viene realizzata dagli analisti di ADB utilizzando dei modelli matematici algoritmici sviluppati internamente. Info Fondi Questa funzione permette all utente di essere sempre informato sulle ultime novità riguardo ai prodotti delle varie società di gestione come ad esempio cambi di nome e introduzione di nuovi comparti. Simulazione PAC Questa funzione permette all utente di effettuare delle simulazioni retroattive di piani di accumulo di capitale (PAC) su strumenti finanziari. L utente deve scegliere lo strumento finanziario, l orizzonte temporale, il valore del versamento periodico, il valore dell eventuale conferimento iniziale. Il sistema elabora il grafico che evidenzia il risultato del piano di accumulo.