SERVIZI DI GESTIONE PATRIMONIALE

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1 SERVIZI DI GESTIONE PATRIMONIALE

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3 Annuncio Pubblicitario CONOSCERE I NOSTRI CLIENTI I bisogni, le aspettative ed il modo di interpretare gli investimenti sono differenti per ogni Cliente. Siamo certi che le soluzioni finanziarie debbano adattarsi alle Sue necessità, al fine di conseguire la maggiore redditività per il Suo patrimonio, sempre tenendo conto dei rischi che Lei è disposto ad assumere. Per questo mettiamo a Sua disposizione un Private Banker, un professionista esperto in pianificazione e gestione finanziaria che Le dedicherà tutto il tempo necessario per comprendere i Suoi interessi e le Sue aspettative. Grazie a questa relazione di fiducia, Santander Private Banking, con i suoi team di esperti di prodotti e mercati, sarà in grado di consigliarle la strategia globale che più si adatta ai Suoi obiettivi e alla situazione attuale del mercato. 1 Studio della situazione finanziaria e fiscale. 2 3 Selezione delle opportunità più adeguate al Suo profilo. Creazione di una proposta personalizzata. 3

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5 Annuncio Pubblicitario LA GESTIONE PATRIMONIALE: CONSULENZA DI ESPERTI Le condizioni dei mercati sono in continuo mutamento: solo con una costante attività di monitoraggio e verifica è possibile effettuare le scelte più adeguate per poter beneficiare delle opportunità che si possono generare. Per questo mettiamo a Sua disposizione il nostro team di Gestione Patrimoniale, specialisti che garantiscono l allocazione ottimale del Suo patrimonio con totale trasparenza e indipendenza e in base alle Sue preferenze d investimento. La nostra filosofia di gestione si prefigge i seguenti obiettivi: Incrementare il valore dell investimento nel medio termine grazie all utilizzo di prodotti efficienti ed adeguati al Suo profilo di rischio. Massimizzare il rendimento a parità di rischio tenendo conto delle Sue aspettative e dei Suoi obiettivi. Proteggere il capitale mediante l utilizzo degli strumenti più avanzati di controllo del rischio. 5

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7 Annuncio Pubblicitario UNA FILOSOFIA UNICA Le Gestioni Patrimoniali di Santander Private Banking si distinguono perché costruite secondo logiche di efficienza per chi investe: non vendiamo prodotti, costruiamo soluzioni finanziarie efficienti e remunerative per i nostri clienti. Gestione dinamica: Mediante un monitoraggio costante del mercato i nostri team di professionisti provvedono ad adeguare il Suo investimento alle diverse situazioni che possono presentarsi. Indipendenza: La selezione dei migliori prodotti è per noi l unico criterio da utilizzare: crediamo che i risultati siano il metro migliore per valutare l efficacia delle nostre gestioni. Trasparenza: Una struttura di commissioni chiara, semplice e allineata con gli obiettivi dei nostri clienti. Flessibilità: I bisogni, le aspettative ed il modo di interpretare gli investimenti sono mutevoli. Santander Private Banking sarà sempre pronta a modificare la filosofia d investimento per adattarla alle Sue necessità. Ampia gamma di soluzioni: Le nostre linee di investimento diversificate ci consentono di proporre soluzioni modulate in funzione dell avversione al rischio. Monitoraggio e controllo costante: In tutte le fasi del processo d investimento, dalla selezione dei prodotti alla costruzione e gestione del portafoglio. 7

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9 Annuncio Pubblicitario METODOLOGIA D INVESTIMENTO CHIARA E RIGOROSA 1 IPOTESI D INVESTIMENTO 2 COSTRUZIONE DEL PORTAFOGLIO 3 REVISIONE E ADEGUAMENTO Analisi completa della situazione del cliente Lavoriamo insieme per comprendere i Suoi bisogni e le Sue necessità definendo l orizzonte temporale, il Suo grado di avversione al rischio ed i Suoi obiettivi d investimento. Definizione della strategia d investimento più opportuna Il comitato strategico d investimento valuta lo scenario economico e le aspettative di mercato grazie all interazione di team specializzati a livello globale e locale. Controllo del Suo investimento In ogni fase del processo di investimento, analizziamo le performance delle nostre gestioni e monitoriamo costantemente il rischio ed i sottostanti adattandoli in base alle necessità. Orizzonte temporale Scenario economico Performance Obiettivi Investimento Avversione al Rischio Aspettative di mercato Comitato strategico Attuazione e Revisione Strategia Controllo del Rischio 9

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11 Annuncio Pubblicitario UN AMPIA GAMMA DI PRODOTTI Caratteristiche A chi è rivolta? Linee Flessibili Gestione indipendente e dinamica Mira ad ottenere un rendimento superiore a quello del mercato monetario con un approccio orientato alla protezione del capitale su diversi profili di rischio/rendimento. A chi cerca prodotti più efficienti dei classici Clienti istituzionali (fondazioni, enti religiosi, università), grandi clienti privati in cerca di sofisticazione, piccoli clienti privati. Linee a Benchmark Gestioni commisurate ad un parametro di riferimento Rispondono ad obiettivi di investimento differenti. L offerta si diversifica in relazione alla propensione al rischio del cliente. A chi desidera beneficiare del consolidamento dei mercati A chi identifica il suo profilo di rischio con il benchmark di riferimento. Queste linee rispondono a molteplici esigenze di differenti tipologie di clienti. Linee Personalizzate Linea su misura Costruita e modellata in base alle esigenze specifiche del cliente. Prevista la possibilità di porre vincoli e personalizzazioni differenti da quelli delle gestioni standard. A chi desidera un prodotto esclusivo Costruito ad hoc secondo le proprie esigenze (investimento minimo di 2 milioni di euro) con il supporto dei nostri specialisti. Rischi connessi all attività di gestione I rischi connessi all attività di gestione sono riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che, a sua volta, è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Tali variazioni dipendono, ad esempio, dall andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. Per tali ragioni è possibile che l investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale rischio è più elevato quanto maggiore è il livello di rischio della linea di investimento prescelta. Per un illustrazione esaustiva delle caratteristiche di ciascuna linea di gestione, dei relativi rischi e costi si rimanda all informazione Precontrattuale e al Contratto. Messaggio Pubblicitario con finalità promozionale Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere l informativa precontrattuale e le Condizioni Contrattuali per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali. Maggiori informazioni possono essere richieste al private banker, il quale provvederà a verificare l adeguatezza della Linea di Gestione scelta rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dell Investitore o potenziale Investitore. 11

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