SERVIZI DI WEALTH MANAGEMENT

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1 SERVIZI DI WEALTH MANAGEMENT 1

2 L approccio al wealth management di FinLABO SIM Analisi esigenze del cliente Definizione struttura operativa e politica investimento Attuazione struttura e politica di investimento Monitoraggi e reporting Analizziamo e condividiamo con il Cliente le sue esigenze e i suoi obiettivi. Valutiamo il Profilo di Rischio. Definiamo e condividiamo una strategia di investimento dinamica.proponiamo le migliori soluzioni e servizi di investimento che soddisfino le esigenze del Cliente. Valutiamo con il cliente l opportunità di avvalersi di strutture patrimoniali quali trust, polizze, etc Supportiamo il Cliente nella scelta delle controparti. Implementiamo la politica di investimento per cogliere le opportunità offerte dai mercati e minimizzare i rischi, avvalendoci delle metodologie esclusive sviluppate in house e delle migliori soluzioni di mercato. Il Cliente è costantemente aggiornato sulle performance in maniera trasparente. Verifichiamo il persistere delle esigenze e il cambiamento degli obiettivi.

3 Un approccio personalizzato esigenze I clienti a cui ci rivolgiamo hanno spesso esigenze complesse di tutela del patrimonio e di gestione dei fabbisogni finanziari. Il cliente ha spesso molti rapporti bancari e la necessità di avere una chiara visione del proprio patrimonio. Se il cliente ha un impresa spesso necessita di assistenza anche per le operazioni di finanza aziendale. Frequente è la necessità di pianificare la successione in termini fiscali e patrimoniali. strumenti operativi e value proposition Dopo aver effettuato un estesa analisi del patrimonio del cliente,dei fabbisogni finanziari, della propensione al rischio e delle eventuali esigenze di pianificazione fiscale e successorie, FinLABO SIM effettua una fotografia aggiornata del patrimonio del cliente e propone una strategia di investimento e le strutture patrimoniali più opportune. Attraverso i propri servizi di consulenza e di gestione, e grazie alle partnership realizzate con alcune delle principali banche d investimento internazionali, FinLABO è in grado di supportare il cliente nell implementazione delle strategie di investimento scelte e delle strutture patrimoniali definite (es. polizze, trust, mandati fiduciari, etc.). Inoltre attraverso la partecipata MARCAP possiamo supportare il cliente anche in attività di finanza d impresa quali ricerca di finanziamenti, operazioni di M&A, quotazioni in borsa, ricerca di fondi di venture capital o private equity.

4 Il modello operativo FinLABO è autorizzata ai servizi di consulenza in materia di investimenti e di gestione di portafogli senza detenzione, nemmeno temporanea, delle disponibilità e degli strumenti finanziari dei clienti e senza assunzione di rischi in proprio. Il cliente pertanto opera attraverso un conto a lui intestato direttamente. FinLABO SIM Mandato di gestione o consulenza Service Level Agreement Cliente Rapporto Amministrato Banca Depositaria

5 Le Banche depositarie FinLABO SIM ha realizzato alcune partnership con primarie banche d investimento nazionali ed estere per i servizi di banca depositaria, amministrazione e custodia titoli, negoziazione e per servizi accessori (es. lending, etc.) Attraverso queste partnership i clienti di FinLABO SIM possono accedere alle migliori piattaforme bancarie, usufruendo allo stesso tempo di condizioni economiche che generalmente vengono riservati a clienti di tipo istituzionale. Inoltre attraverso le partnership e le convenzioni stipulate, i clienti FinLABO possono accedere a condizioni particolarmente vantaggiose ai servizi di finanziamento. Nulla vieta che comunque il cliente possa scegliere di operare presso la sua Banca di fiducia.

6 Le linee di gestione offerte FinLABO ha messo a punto un offerta di gestioni patrimoniali che si sviluppa su 4 linee di investimento che possono soddisfare differenti esigenze di investimento. Il cliente ha la possibilità di personalizzare il mandato impartendo a FinLABO specifici ordini di investimento. Linea di gestione Obiettivo di investimento Orizzonte temporale Grado di rischio Difensiva Redditività immediata e protezione del capitale investito breve periodo (1-2 anni) Basso Moderata 0 Azioni Rendita e mantenimento del capitale investito medio periodo (2-3 anni) Medio -basso Moderata Rendita e mantenimento del potere d acquisto del capitale investito medio periodo (2-3 anni) Medio basso Bilanciata Redditività e crescita del capitale investito lungo periodo (3-4 anni) Medio Dinamica Crescita del capitale investito lungo periodo (4-5 anni) Alto

7 Le linee di gestione offerte: DIFENSIVA Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Desidera effettuare un investimento di breve periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità bassa dei rendimenti, ricercando comunque una redditività superiore a quella del mercato monetario Il portafoglio sarà investito prevalentemente in strumenti di natura obbligazionaria e monetaria. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno contenuti. Una porzione residuale del portafoglio (azzerabile su richiesta del cliente) potrà altresì essere investita in strumenti alternativi (real estate, commodities, fondi ucits III alternativi) ed azioni, al fine di migliorare il rapporto rischio/rendimento della gestione Portafoglio modello (Benchmark) Portafoglio modello HFRX EH 3% DJEstoxx50 3% Iboxx Eur Sovereign 20% iboxx EONIA Index 64% Eur Iboxx Corporate 10%

8 Le linee di gestione offerte: MODERATA 0 AZIONI Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Desidera effettuare un investimento di breve/medio periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità medio/bassa dei rendimenti. Ricerca una rendita attraverso l investimento in strumenti obbligazionari mirando altresì alla conservazione del patrimonio investito. Il portafoglio sarà investito in strumenti di natura obbligazionaria. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti (duration media 3-4 anni, rating medio singola A). Portafoglio modello (Benchmark) iboxx Eur Sovereign 35% Portafoglio modello HFRX EH 5% iboxx EONIA Index 30% iboxx Eur Corporate 30%

9 Le linee di gestione offerte: MODERATA Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Desidera effettuare un investimento di breve/medio periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità medio/bassa dei rendimenti. Ricerca una rendita attraverso l investimento in strumenti obbligazionari mirando altresì alla conservazione nel tempo del potere di acquisto del patrimonio investito. Il portafoglio sarà investito prevalentemente in strumenti di natura obbligazionaria. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti (duration media 3-4 anni, rating medio singola A). Una porzione del portafoglio sarà investita in strumenti alternativi (real estate, commodities, fondi ucits III alternativi) ed azioni, al fine di migliorare il rapporto rischio/rendimento della gestione e conservare nel tempo il valore reale del patrimonio. Portafoglio modello (Benchmark) iboxx EONIA Index 25% Portafoglio modello HFRX EH 10% DJEstoxx50 15% Iboxx Eur Sovereign 25% Iboxx Eur Corporate

10 Le linee di gestione offerte: BILANCIATA Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Portafoglio modello (Benchmark) Desidera effettuare un investimento di medio/lungo periodo, diversificando i rischi ed accettando anche una certa volatilità dei rendimenti. Ricerca una rendita attraverso l investimento in strumenti obbligazionari mirando altresì alla crescita nel tempo del potere di acquisto del patrimonio investito. Il portafoglio sarà investito in maniera bilanciata in strumenti di natura obbligazionaria, azionaria e alternativa. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti (duration media 3-4 anni, rating medio singola A), sebbene potranno essere acquistati in maniera residuale anche titoli senza rating o non investment grade. Una parte importante del portafoglio potrà essere investita in strumenti alternativi (real estate, commodities, fondi ucits III alternativi) ed azionari, al fine di migliorare il rapporto rischio/rendimento della gestione ed incrementare nel tempo il valore reale del patrimonio DJ UBS commodities EUR HFRX EH 3% 15% Portafoglio m odello 2% FTSE EPRA NAREIT EUROPE 2% DJEstoxx50 20% MSCI WORLD 6% iboxx EONIA Index 10% Iboxx Eur Corporate 25% Iboxx Eur Sovereign 15% MSCI EMERGNG 4%

11 Le linee di gestione offerte: DINAMICA Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Portafoglio modello (Benchmark) Desidera effettuare un investimento di lungo periodo, diversificando i rischi ed accettando anche una sensibile volatilità dei rendimenti. Ricerca una crescita nel tempo del patrimonio investito investendo in maniera rilevante strumenti azionari e alternativi, variando in maniera dinamica l asset allocation al fine di sfruttare al meglio le opportunità offerte dai mercati e di ottimizzare il rapporto rischio/rendimento. Il portafoglio sarà investito in maniera dinamica in strumenti di natura obbligazionaria, azionaria e alternativa. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti (duration media 3-4 anni, rating medio singola A), sebbene potranno essere acquistati anche titoli senza rating o non investment grade. Una parte rilevante del portafoglio potrà essere investita in strumenti alternativi (real estate, commodities, fondi ucits III alternativi) ed azionari, al fine di migliorare il rapporto rischio/rendimento della gestione ed incrementare nel tempo il valore reale del patrimonio DJ UBS commodities EUR 4% Portafoglio m odello 2% FTSE EPRA NAREIT EUROPE 4% DJEstoxx50 25% HFRX EH 22% iboxx EONIA Index 5% Iboxx Eur Corporate 20% Iboxx Eur Sovereign 5% MSCI WORLD 10% MSCI EMERGNG 5%