I RISPARMIATORI SENIOR ITALIANI

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1 IDENTIKIT persone nate tra il 1941 e il 1970: di italiani 39,3% ANNI ANNI ANNI I RISPARMIATORI SENIOR ITALIANI 33,4% 27,3% Speranza di vita per i 65 enni: maschi = nel ,6 anni; nel ,1 femmine = nel ,1 anni; nel ,6 CHI SONO parte della SILENT GENERATION, tutta la BABY BOOMERS, e parte della GENERAZIONE X nella seconda metà della propria carriera professionale o già in pensione con responsabilità verso figli, nipoti e famiglia risparmiatori /investitori con esperienza almeno ventennale preoccupati dal futuro e costretti a concentrarsi sul presente hanno imparato ad usare i canali digitali, anche in campo finanziario NORD DOVE SONO 47% SUD + ISOLE 20% 33% CENTRO 48,1% MASCHI 51,9% FEMMINE ha almeno un profilo personale su una piattaforma di social network e si connette alla Rete 69% 93% hanno un rapporto consolidato con banche e assicurazioni e i professionisti del settore via computer via smartphone 70% via tablet 39%

2 NEI PROSSIMI 20 ANNI IL PASSAGGIO DI ASSET EREDITARI TRA LE GENERAZIONI COINVOLGERÀ IL 65% DELLA RICCHEZZA FINANZIARIA DELL ITALIA* > > IL SIGNIFICATO DI RISPARMIO IL SIGNIFICATO DI INVESTIMENTO 81% HA DISCENDENZA DIRETTA (, NIPOTI) 30% DICHIARA DI NON POSSEDERE O AVER POSSEDUTO NEGLI ULTIMI 3 ANNI FORME DI RISPARMIO O INVESTIMENTO 24% DICHIARA DI POSSEDERE O AVER POSSEDUTO NEGLI ULTIMI 3 ANNI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO 36% 26% PROTEGGERSI DAGLI IMPREVISTI AIUTARE OGGI E IN FUTURO LA MIA FAMIGLIA O I MIEI E NIPOTI 23% 21% RISPARMO E INVESTIMENTI SONO COMPLEMENTARI, L UNO SOSTIENE L ALTRO PROTEGGERSI DAGLI IMPREVISTI FAR FRUTTARE IL RISPARMIO 44% *stima Assogestioni

3 I RISPARMIATORI SENIOR CONTINUANO IL PROPRIO PERCORSO DI VITA, MA È CONDIZIONATO DA QUELLO DELLE GENERAZIONI SUCCESSIVE: IL PRESENTISMO INDIRETTO > > I SENIOR RISPARMIANO PER SE STESSI LINEA STABILE VIVERE CON I GENITORI INIZIARE UNA ACQUISTO MATRIMONIO AVERE DEI CONSOLIDAMENTO ACQUISTO 2 INGRESSO FASE DELLA PENSIONE PRESENTE E FUTURO GESTIONE SALUTE E IMPREVISTI ETÀ RITARDO I LASCIANO LA SOSTEGNO ALL EMANCIPAZIONE DEI SOSTEGNO ALLA NASCITA DEI NIPOTI RITARDO RITARDO > > I SENIOR RISPARMIANO PER LE NUOVE GENERAZIONI VIVERE CON I GENITORI IMPREVEDIBILE PRECARIO CONVIVENZA CON AMICI RIENTRO A DEI GENITORI INIZIARE UNA SOGGIORNI ALL ESTERO CONVIVERE CON IL/LA PARTNER MATRIMONIO NUOVI LIVELLI DI ACQUISTO AVERE DEI CAMBIARE SEPARARSI/ DIVORZIARE CONVIVERE CON IL/LA NUOVO/A PARTNER INNESTI FAMILIARI VENDERE CONSOLIDAMENTO SOSTEGNO CRESCITA RICERCA NUOVA I LASCIANO E SI EMANCIPANO GESTIONE SALUTE E IMPREVISTI ETÀ INGRESSO FASE DELLA PENSIONE

4 I RISPARMIATORI SENIOR PENSANO CHE 20 ANNI FA ERA PIÙ FACILE... RISPARMIARE CON COSTANZA 85% 3% TROVARE TASSI DI INTERESSE ADEGUATI PER I PROPRI RISPARMI 72% 7% SENTIRSI SICURI RISPETTO AI PROPRI RISPARMI/INVESTIMENTI 68% 3% PER GLI IMPREVISTI/NECESSITÀ IMPROVVISE E DI SALUTE PER I PER LE LORO NECESSITÀ ATTUALI E PER LASCIARE UN EREDITÀ PER LA PENSIONE PER LE VACANZE/VIAGGI PER AIUTARE I MIEI AD ANDARE A VIVERE DA SOLI COSTITUIRE UNA FAMIGLIA PRINCIPALI MOTIVAZIONI DI RISPARMIO 31% 29% 25% 38% 70% I RISPARMIATORI SENIOR SI DICHIARANO D ACCORDO SUL FATTO CHE... CONSEGUENZE Accorciamento del tempo medio di attesa per veder realizzato un nuovo investimento a partire da oggi 3,8 ANNI Italiani 1 anno= 26% LA VITA LAVORATIVA DEI GIOVANI DI OGGI SARÀ SEMPRE MOLTO PRECARIA 82% 4% I GIOVANI DI OGGI NON RIUSCIRANNO MAI AD AVERE UNO STIPENDIO COME QUELLO DEI LORO GENITORI 68% 7% I GENITORI IN ITALIA DEVONO DARE UN AIUTO ECONOMICO AI PER EMANCIPARSI ED ANCHE SUCCESSIVAMENTE 60% 9%

5 IN UN MONDO FATTO DA MERCATI E PRODOTTI SEMPRE PIÙ COMPLESSI, I RISPARMIATORI SENIOR SI AFFIDANO AI PROFESSIONISTI E ALLA CONSULENZA, MA NON È UNA DELEGA IN BIANCO IL MONDO DEL RISPARMIO E DELLA FINANZA SONO PIÙ COMPLESSI RISPETTO A 15/20 ANNI FA 82% 4% SE DOVESSI FARE UN INVESTIMENTO FINANZIARIO, PER PRIMA COSA NE PARLEREI CON LA MIA FAMIGLIA 72% 7% I MERCATI FINANZIARI FANNO PAURA PERCHÉ SONO DIFFICILI DA AFFRONTARE SENZA UN AIUTO PROFESSIONALE 80% 4% NON MI FIDO DEI PROFESSIONISTI DEL SETTORE E DEI MERCATI, PREFERISCO FARE DA ME 45% 15% X LA COMPETENZA NELLA PROPRIA GESTIONE DEL RISPARMIO E DEGLI INVESTIMENTI È INSUFFICIENTE. voto (in scala 1-10) A SE STESSI 5,5 AI PROPRI AMICI 5,4 ALLA MIA BANCA AL MIO PARTNER A NESSUNO, MI BASO SOLO SU ME STESSO A CONSULENTI BANCARI ASSICURATIVI AD UN PROMOTORE FINANZIARIO AI MIEI /E CERCHEREI SU INTERNET QUANDO SI TRATTA DI SCEGLIERE UNA FORMA DI RISPARMIO O DI INVESTIMENTO A CHI TI RIVOLGI 11% 10% 9% 18% 21% CHE TIPO DI CONTATTO PREFERIRESTI AVERE CON UN CONSULENTE PER PIANIFICARE IL RISPARMIO O UN INVESTIMENTO 29% 29% PREFERISCO DELEGARE AL MIO CONSULENTE BANCARIO O PROMOTORE FINANZIARIO LA SCELTA DEI PRODOTTI SU CUI INVESTIRE 26% 39%... AI 4,6 DI PERSONA SITO DEDICATO TELEFONO APP PER SMARTPHONE O TABLET 16% 16% 8% 6% 78% SOCIAL NETWORK 4%

6 ALLO STATO E AL GOVERNO VIENE CHIESTO DI FARE DI PIÙ PER L EDUCAZIONE FINANZIARIA, MA ANCHE PER GLI INTERESSI DEI RISPARMIATORI IL GOVERNO ITALIANO NON TUTELA IN MODO ADEGUATO GLI INTERESSI DEI PICCOLI RISPARMIATORI 83% 3% SE VUOI LASCIARE UN EREDITÀ È NECESSARIO METTERE A FRUTTO I PROPRI RISPARMI 70% 6% 75% DEI SENIOR SONO FAVOREVOLI AD UN PROGRAMMA DI AVVICINAMENTO/ FORMAZIONE/ RIGUARDO AL MONDO DEL RISPARMIO E DEGLI INVESTIMENTI CHI DOVREBBE FARSI PROMOTORE DI TALE PROGRAMMA DI FORMAZIONE? più risposte possibili 41% 36% 32% A CHI DOVREBBE RIVOLGERSI PRINCIPALMENTE? 28% 13% A TUTTI, DI QUALSIASI FASCIA D'ETÀ 2% AGLI STUDENTI (scuole superiori e università) ALLE TUTTE LE PERSONE DAI 16 AI 35 ANNI AGLI SCOLARI (scuola dell obbligo) NON SAPREI 6% 4% 3% 16% 22% 55% STATO BANCHE E ISTITUZIONI FINANZIARIE SCUOLA ASSOCIAZIONI DI CATEGORIA UNIVERSITÀ ALTRO NESSUNO DI QUESTI

7 NOTA INFORMATIVA IN OTTEMPERANZA ALL ART. 5 DEL REGOLAMENTO IN MATERIA DI PUBBLICAZIONE E DIFFUSIONE DEI SONDAGGI SUI MEZZI DI COMUNICAZIONE DI MASSA APPROVATO DALL AUTORITÀ PER LE GARANZIE NELLE COMUNICAZIONI CON DELIBERA N. 256/10/CSP, PUBBLICATA SU GU N. 301 DEL 27/12/2010 Titolo del sondaggio: i cambi di prospettiva dei Risparmiatori Senior Tema del sondaggio: economia e società Soggetto realizzatore: Demia Committente e acquirente: Assogestioni Data di esecuzione: 11 febbraio 25 febbraio 2016 Metodologia di rilevazione: sondaggio misto CAWI-CATI su un campione di 1200 soggetti residenti in Italia (su contatti complessivi), di età compresa tra i 46 e i 75 anni. Il campione intervistato online è estratto dal panel di ResearchNow, mentre il campione telefonico è stato estratto dagli elenchi telefonici per la telefonia fissa e RDD per i numeri cellulari Tutti i parametri sono uniformati ai più recenti dati forniti dall'istat. I dati sono stati ponderati al fine di garantire la rappresentatività rispetto ai parametri di sesso, fascia d età e macro zona di residenza. Margine d errore massimo: ± 1,1% Il documento completo è disponibile sul sito: